2016年8月22日 星期一

兆豐金被懲處57億?蛤!?_兆豐金股票期貨

近期一直很轟動的話題!!!兆豐金被懲處57億?!蛤!?
為什麼會被懲處這麼多錢$$$呢?人民買單?!在這裡為您做介紹:












兆豐銀行紐約分行19日因違反「反洗錢防制法」,被美國紐約州金服務署(DFS)重罰台幣57億元,據悉,兆豐金官股持股比例高達17.8%,也代表將有10億元將由全民買單。

DFS(美國紐約州金融服務署)認為兆豐紐約分行6大問題:
一、內控不佳
二、與巴拿馬分行間疑似洗錢的可疑匯款,卻未依洗錢防制申報
三、對客戶的實地查核,執行不切實、
四、風控政策不明
五、稽核季報未依規定,送回總行
六、漠視金檢報告,不回應。

主要缺失
一、利益大衝突,省人省出大麻煩
二、疑似洗錢活動未申報
三、跟金檢局槓上,輕視回覆

兆豐金內部緊急擬定四招因應措施:
一、力求外資對兆豐金的投資評等不變
二、商請公股機構、四大基金伺機護盤
三、兆豐銀行總行加設洗錢防制中心
四、法令遵循主管全部採取專任。

兆豐金股票期貨保證金:
股票期貨公式:股價*2000(1=2張現貨)*13.5%(保證金交易)=保證金
兆豐金所需資金=22.15(目前股價)*2000*13.5%=5,981

股票期貨優勢:
一、多空交易靈活
二、免借券費,免融資利息
三、高槓桿,期貨保證金只需準備13.5%

兆豐金近期股價變化:


兆豐金被罰事件未來發展方向:
美國
1.NYFFS罰款,並獨立監督,業務發展受限
2.紐約州之後,是否面臨聯邦相關機構調查
央行
1.協助紐約分行善後
金管會
1.追查是否落實法尊
2.追查可疑匯款的最終受益人
3.追查負責人、經理人責任
法務部
1.台北地檢署分案究責
2.行政調查與刑事偵查並行
股東
1.財政部:是否改派董事、改組董事會
2.投資人:是否因股東權益受損而提起求償
員工
1.績效獎金可能受影響
2.經理人可能變動
金融業
1.金融監理趨嚴,業務發展受影響
2.國際化方向調整,美國設點更謹慎
3.強化法尊,成本上升
4.國際洗錢評鑑是否受影響

參考資料:
天下雜誌

聯合財經網

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